币圈“黑天鹅”事件频发，资产安全的“避风港”在哪里？

黑天鹅事件的背后

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这几天的“币圈”可谓是“一半是海水，一半是火焰”。

一方面，随着多家知名传统金融机构纷纷买入比特币，以及PayPal宣布即将支持加密货币交易，比特币、以太坊等主流数字资产一路高歌猛进。

另一方面，9月以来买卖usdt 银行卡冻结，币圈、外贸圈又迎来了新一波“冻卡”。 10月，公安部门开展“破卡行动”。 最近的一则极端新闻是，一位投资者的银行卡因通过某平台OTC渠道提取200万元，被43家司法部门同时冻结。 受相关事件影响，部分交易所出现停止提币、关闭交易等极端事件。

消息人士称，当前，我国正在开展打击电信网络诈骗、跨境赌博、跨境洗钱等领域违法犯罪活动的重大打击行动。 以数字货币为媒介的洗钱手段引起了有关部门的高度重视。

今年6月，币圈知名“大佬”、人人比特交易所创始人赵东被杭州警方带走。 已经三个多月了，仍然没有消息。

就在10天前，OKEx因为“创始人徐明星被警方带走”发布了一份《暂停提币公告》。 从OKEx的声明来看，原因是交易所钱包部分私钥负责人因配合公安机关调查失联，导致用户无法提币。 OKEx暂未解决提币问题。

据媒体报道，不久前，在广东省公安厅的指导和支持下，惠州市公安局成功捣毁了一个利用USDT跑分平台非法经营跨境网络赌博的违法犯罪团伙，涉及数亿美元。

买卖数字资产的法律问题

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从我国现行法律来看，“94”通知虽然明确禁止在我国开设数字货币交易所，但并未明确禁止个人买卖数字货币。

根据我国现行的法律框架和相关法院判例，比特币、以太坊等数字货币通常被视为“一种特殊的虚拟商品”，作为一种私有财产，可以受到法律保护。 用户托管在交易所的数字资产属于一种特殊的私有财产，理应受到法律保护。 只要交易所有足够的代币可以赎回，用户退出应该只是时间问题。 当然，为此要付出多少时间和成本，目前还难以估计。

从近期发生的多起“黑天鹅”事件来看，虽然未必直接指向区块链和数字资产交易，但从相关消息来看，此次有关方面整顿金融秩序的决心非常大，非常可能所有名义上非法经营的境外主体都将实施穿透式监管执法。

从目前的行业情况来看，很多号称在国外注册的数字货币交易所，实际上都是以国内公司的身份长期运营。 更重要的是，由于内部管理缺陷，一些小型交易所很容易卷入洗钱、非法集资甚至诈骗案件。 一旦发生“黑天鹅事件”买卖usdt 银行卡冻结，每一位投资者都将损失最大。 因此，选择安全可靠的交易方式非常重要。

用户资产的避风港在哪里？

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此前，包二爷等币圈大佬曾发起所谓“提币活动”，号召大家将币转入钱包，以确保安全。 然而，目前的DEX、DeFi等产品虽然取得了一定的发展，但仍存在使用门槛高、体验差、对接监管难等诸多问题。 通过可靠的中心化交易所投资数字资产，仍然是现阶段的首选。

综合来看，只有不断推进全球化、用户多元化、真正培育安全合规的交易所，才会获得长足的发展，成为用户的最佳选择。 纵观目前的行业，笔者在币圈混了好几年，也用过主流交易所，但最终我个人还是比较信任和尊重币安交易所的。

首先，从安全的角度来看，币安采用了门限多重签名等更加安全可靠的私钥安全策略，确保“私钥不会因任何人为意外而丢失​​”。

其次，币安是全球化最成功的数字资产交易所，多元化的用户来源使其抗风险能力强。 同时，币安交易所通过与美国、印度、新加坡、马来西亚等国家和地区的合作实现了合规。

第三，币安执行严格的KYC和反欺诈反洗钱风控策略。 事实上，乌克兰、英国等地的警方，以及多国的司法部门，都曾与币安合作打击利用数字货币进行的洗钱犯罪活动。 在国内，公安经侦部门也已向币安交易所发出合作调查函。 通过链上追踪系统，在打击经济犯罪方面得到了币安的支持和帮助。

第四，币安不仅仅是一个交易所。 整个币安生态系统还包括币安学院、币安慈善机构、去中心化交易平台、全球合规发币通道、币安孵化器、发行平台、币安研究院、Binance X、Trust Wallet、DappReview、CMC平台、等一系列生态产品币安云。 特别是在今年9月，币安智能链BSC实现了主网上线。 币安智能链专注于兼容性、开源和高性能。 对标以太坊，旨在承接以太坊的溢出流量。 最新数据显示，币安智能链上的账户数量已达25.3万个，发展势头惊人。

“沉船旁千帆过，病树前万树春”。 我们相信，“黑天鹅”事件的频发会给行业带来更深刻的思考； 我们也坚信区块链和数字资产是不可阻挡的历史潮流。 在这个趋势下，无疑会诞生一批伟大的公司和机构，希望币安能够保持势头，成为这样伟大的公司之一。 同时，我们也希望行业内出现越来越多优秀、自律的后来者，共同推动行业的发展。